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  • DBS：43%股价涨幅有望持续，财富管理费用上升

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    DBS Group Holdings Ltd. 的股票即将收获自2009年以来的最佳年度，一些分析师预测，这一涨势可能会延续，受益于该银行蓬勃发展的财富管理业务。

    据 Macquarie Group Ltd. 的分析师，包括 Jayden Vantarakis 称，这家 Southeast Asia 表现最好的银行最有能力利用 Singapore 不断增长的富裕客户群和家族办公室。他们在11月将该股票目标价上调至45.50新元，意味着比周一收盘价有5%的潜在涨幅。

    Singapore 最大的银行正经历财富管理费用的激增，因全球更多的超富投资者被这座被视为避风港的城市国家所吸引，将资产转移到 Asia。DBS 的股票今年已上涨43%，是 MSCI AC ASEAN Index 中银行股的最佳表现者，计划在2027年前将其财富管理费用翻一番。

    “我们预计 DBS 将继续在 Singapore 的同行中引领增长速度，” 分析师 Sarah Jane Mahmud 表示。

    她表示，该银行第三季度的财富管理费用同比增长55%，可能在2025年提振非净利息收入。

    可以肯定的是，该股票比其同行更昂贵。DBS 的股票交易价格是账面价值的1.8倍，高于五年平均水平1.4倍。

    据编制的数据，本地竞争对手 United Overseas Bank Ltd. 和 Oversea-Chinese Banking Corp. 的交易价格分别为1.2倍和1.3倍。

    虽然这三家银行今年都报告了强劲的业绩，但据 Morningstar Inc. 的高级分析师 Michael Makdad 称，DBS 因将财富管理作为其主要增长动力而脱颖而出。

    全球利率周期的变化可能会进一步提升该贷款机构的股票。The Federal Reserve 最新的政策预测给市场带来了“在其鹰派程度上令人惊讶”，这将有利于 Singapore 银行的利润和股价，Makdad 说。

    Goldman Sachs Group Inc. 预测，随着 The Fed 减少其预期在2025年的降息次数，DBS 将获得更高的净收入和稳定的净利息收益率。这家华尔街银行本月将该股票的12个月目标价上调至50.30新元，意味着比上一交易日收盘价有16%的潜在上涨空间。

    关键词

    预测

    分析师预测，DBS将凭借其强劲的财富管理业务持续引领新加坡银行业的增长，股票价格有望进一步上涨。

    数据摘要

    • DBS 股票今年已上涨43%，为 MSCI AC ASEAN Index 中表现最佳的银行股。
    • Macquarie 将 DBS 的目标价上调至45.50新元，潜在上涨5%。
    • Goldman Sachs 将目标价上调至50.30新元，潜在上涨16%。
    • DBS 的股票交易价格为账面价值的1.8倍，高于五年平均的1.4倍。
    • DBS 计划在2027年前将财富管理费用翻一番，第三季度财富管理费用同比增长55%。

    分析

    DBS凭借其领先的财富管理业务和在新加坡不断增长的富裕客户群体，展示了显著的增长潜力，特别是在全球利率周期利好下。

    然而，其股票估值明显高于同行，投资者需权衡高估值带来的潜在风险与其强劲的财务表现和增长前景。

  • 香港金融职位: 回升至创纪录水平，人才流失后恢复

    • Citic 和 Millennium 引领香港金融扩张
    • 资产与财富管理推动持牌职位增长

    香港 在经历了一场严重的人才流失后正在复苏，持牌金融职位达到了创纪录的水平，因为银行和资产管理公司押注于该市推动成为全球最大的财富管理中心。

    在过去四个月里，该市的持牌金融专业人士净增加约 830 人，使人数在 10 月份几乎达到了 42,000。根据收集和分析的记录，这个数字是自 2003 年注册系统启动以来的最高水平。

    中国券商 中信证券 和 Millennium Management，以 700亿美元 的对冲基金公司 Izzy Englander 为首，是增加持牌人员最多的公司之一。

    这些增长为这个苦苦挣扎于房地产和零售销售下滑，以及在疫情和多年政治动荡后人们外流的中国领地提供了动力。作为中国与西方之间的连接者，香港 也受到大陆经济困难和恶化的地缘政治气候的严重影响。

    尽管房价暴跌，餐馆和商店面临困境，但金融行业的最新向上趋势作为主要就业部门，却在更强劲的租赁市场中得到了反映。香港 的租金有望达到创纪录的高位，得益于来自大陆中国和外国国籍人士的涌入。

    资产管理职位的增加与该市努力成为全球财富中心的目标相契合。香港 领导人已推出一系列措施来巩固这一行业，扩大与中国的交易联系，以特殊签证吸引人才，并简化富人及家族办公室在该市设立的流程。自 2022 年推出的所谓“顶尖人才计划”截至 6 月已批准约 70,000 个申请，其中约 95% 来自大陆中国。

    “对于私人财富关系和投资经理的需求正在上升，以帮助高净值个人和大众富裕客户在日益动荡的市场中应对日益增加的地缘政治风险，” 高级分析师 Sharnie Wong 表示。“香港 应该巩固其作为全球领先财富管理中心之一的地位。”

    根据数据，香港 的私人财富管理资产到 2030 年可能接近翻倍，达到 2.3万亿美元，与 苏黎世 相抗衡。

    持有证券顾问和资产管理许可证的人员数量分别从 6 月的低点增加了 2.6% 和 2.4%。这两类许可证各自净增加 516 和 325 名从业人员，是所有可用许可证类型中增加最多的。

    中信证券（香港）有限公司 及其子公司 中信证券 领导了持牌金融专业人士的最新增长，过去四个月净增加了 110 多人。作为中国最大的券商之一，中信 在证券顾问方面领先，增加了 115 人。中信证券 在证券交易方面同样领先，增加了 120 人，是所有许可证类别中新增人数最多的公司。这两家公司共享大量员工，因此几乎所有新增加的人员均在两个实体注册。

    Millennium 拒绝评论，中信证券 未对评论请求作出回应。

    根据 证券及期货事务监察委员会 的说法，持牌人员的增长可以“归因于市场环境的改善以及各种资产管理相关的便利措施”。

    “香港 的对冲基金经理、私募基金经理和多家庭办公室的总数量也有了强劲增长，”一位 SFC 发言人在一份声明中表示。

    SFC 是该市 5.5万亿美元 市场的最高监管机构，监管着 3,240 多家公司，使其记录成为金融行业状况的独特指标。

    一些持有 SFC 许可证的员工可能正式驻扎在其他司法管辖区，但进行短期访问以提供产品和服务，而那些受其他监管机构如 香港金融管理局 监管的人可能不在此分析之内。

    此次复苏也得益于 10 月推出的一类许可证，以增强对公共资金的监管，增加了约 290 人。

    “持牌人数达到创纪录的高位显然令人鼓舞，”投资者和公司治理倡导者 David Webb 表示，他在 香港 追踪这些数据已有十多年。在一个有利的政策环境下，一些家族办公室可能已经开始登记他们现有的资产管理和员工，他说道。

    当然，这些趋势只是短期的，可能仍然为时已晚，无法确定这一势头是否能够持续，因为许多因素可能影响就业，Webb 说。

    招聘人员认为，香港 可能需要很长时间才能恢复其辉煌的日子。尽管基准 恒生指数 今年上涨近 20%，但仍远低于 2018 年的高点，并且在近期交易中由于对即将上任的美国总统 Donald Trump 的贸易摩擦担忧而挣扎。

    “许多金融服务公司在当前阶段对大规模招聘感到相当犹豫，”招聘公司 Robert Walters 的董事总经理 John Mullally 表示。“但如果我们以足够好的状态结束这一年，并且市场继续保持良好表现，而新的一年开始时又有鼓舞人心的迹象，那么在接近第一季度末时，你将会看到更高的招聘水平。”

    从更长的时间来看，持有证券顾问或资产管理许可证的人数分别比四年前增长了约 22% 和 19%，抵消了其他一些活动的阻力。

    关键词

    香港, 持牌金融职位, Bloomberg News, 中信证券, Millennium Management, 财富管理中心, 顶尖人才计划, Sharnie Wong, 证券及期货事务监察委员会, David Webb, Robert Walters, 恒生指数

    预测

    香港的金融行业将继续增长，预计私人财富管理资产到2030年将接近翻倍，达到2.3万亿美元。

    数据摘要

    • 持牌金融专业人士净增加约830人，人数接近42,000。
    • 持有证券顾问和资产管理许可证的人员分别增加2.6%和2.4%。
    • 自2022年推出的“顶尖人才计划”已批准约70,000个申请。

  • 香港私人财富资产: 预计到2030年将激增至2.3万亿美元

    • 中国财富将使城市受益
    • 汇丰银行和渣打银行预计将从瑞银那里获得市场份额

    根据数据，香港的私人财富管理资产在未来六年内可能近乎翻倍，达到 2.3万亿美元，预计这个亚洲金融中心将超越瑞士，成为全球最大的跨境财富中心。

    这种增长预计将来自中国投资者对高收益离岸投资的需求不断增加，预计到2030年每年将增长 16%，这是因为香港和美国的利率预计将高于中国大陆，BI 分析师 Sharnie Wong 在报告中写道。

    这一预测对香港加强其作为全球财富管理和家族办公室中心的雄心是个好兆头，此前几年严格的疫情限制和针对政治异议的全面打击使该地区失去了一些光彩。

    分析师写道：

    “香港的金融基础设施使其在吸引来自中国大陆和其他亚洲地区的高净值个体财富流入方面具有优势。”

    “在这个城市运营的财富管理者可能会从本地家庭和离岸居民中获得加速的新资金流入中受益。”

    中国大陆的个人可投资资产预计将在 2023 年至 2030 年间飙升 83%，达到 80万亿美元，其中海外投资将占家庭可投资资产的 11%。

    在 UBS Group AG 与 Credit Suisse 合并后裁员的情况下，HSBC Holdings Plc 和 Standard Chartered Plc 可能是最有利位置的银行，以获得财富流入的份额。

    香港的家族办公室管理资产预计将在 2023 年至 2030 年间翻倍，达到 3870亿美元，主要由中国和亚洲的超富裕投资者推动。

    关键词

    香港, 私人财富管理, 跨境财富中心, 中国投资者, 高收益离岸投资, Bloomberg Intelligence, Sharnie Wong, 金融基础设施, 高净值个体, UBS Group AG, Credit Suisse, HSBC Holdings Plc, Standard Chartered Plc, 家族办公室, 超富裕投资者

    预测

    香港的私人财富管理资产将在未来六年内近乎翻倍，预计将达到2.3万亿美元，成为全球最大的跨境财富中心。

    数据摘要

    • 香港私人财富管理资产预计到2030年将达到2.3万亿美元。
    • 中国大陆个人可投资资产预计在2023年到2030年间增长83%，达到80万亿美元。
    • 香港的家族办公室管理资产预计将在2023年至2030年间翻倍，达到3870亿美元。